Osobní finanční poradce
Finanční plán, kterému rozumíte. A který vydrží.
Projdeme vaše čísla, srovnáme možnosti a rozhodnete se sami — bez tlaku a bez finančštiny.
S čím pomáhám
Investice, penze, pojištění i reality na jednom místě — a vždycky vám na rovinu řeknu, z čeho vybírám a proč.
01 Růst majetku
Pravidelné i jednorázové investice, stavba portfolia podle vašeho horizontu a klidného spánku.
Plán, ze kterého jednou budete žít — DIP, penzijní spoření a výpočet renty na konkrétní věk.
02 Bydlení
Koupě, prodej i pronájem nemovitosti — a hlavně propočet, jestli se to vejde do vašeho plánu, ne jen do rozpočtu na příští měsíc.
Hypotéku vám nesjednávám sám — vede ji kolega, který se na úvěry specializuje. Zůstávám u toho, aby zapadla do zbytku plánu.
03 Jistota a pořádek
Pojištění, které kryje skutečná rizika — výpadek příjmu, invaliditu, vážné nemoci. Ne zbytečnosti.
Rezerva na horší časy, spoření dětem a rozpočet, který nebolí a drží se sám.
Projdu, co už platíte, a řeknu na rovinu, co dává smysl nechat, co změnit a co jen zbytečně odchází.
Jak pracuji
Nejdřív se poznáme, pak spočítáme, kde jste. Teprve potom dává smysl mluvit o řešení.
Krok 01
Hodina o vás — co řešíte, kam směřujete a co vás trápí. Nic nepodepisujete, nic neplatíte.
Hodina jen o vás
Krok 02
Projdeme příjmy, výdaje, stávající smlouvy a cíle. Do týdne ode mě dostanete přehled na jedné stránce.
Projdeme příjmy a výdaje
Krok 03
Plán ve dvou až třech variantách, vysvětlený tak, aby mu rozuměla celá rodina. Rozhodujete vy.
Plán ve dvou až třech variantách
Krok 04
Realizace, servis smluv a revize minimálně jednou ročně — nebo kdykoli se vám změní život.
Realizace a servis smluv
První schůzka je vždy nezávazná a zdarma.
Proč to dělám takhle
Nejlepší plán je ten, kterému rozumíte a který vydržíte.
Proto mluvím česky, ne „finančštinou" — a proto se potkáváme i roky po podpisu.
Analýza předchází návrhu. Nikdy naopak.
Jsem vázaný zástupce zapsaný v registru ČNB. Koho zastupuji a z jaké nabídky vybírám, řeknu hned na první schůzce — ne až u podpisu.
Pravidelné revize a telefon, který zvedám i po letech.
O mně
Ve finančním poradenství jsem od roku 2001 — běží mi 26. rok v oboru. Za tu dobu jsem prošel krizí v roce 2008, covidem i inflační vlnou — a naučil se, že dobrý plán se nepozná v dobrých letech, ale v těch horších.
Nejčastěji pracuji s rodinami a podnikateli, kteří chtějí mít ve financích pořádek a nechtějí u toho trávit večery.
Časté dotazy
Transparentnost je základ spolupráce. Tady je to, na co se ptáte nejčastěji.
Konzultace, analýza i návrh řešení jsou zdarma. Odměnu dostávám od finančních institucí za zprostředkování — a vždy vám na rovinu řeknu, jakou a od koho.
Ne. První schůzka je seznámení — vy si prohlédnete mě, já vaši situaci. Smlouvy přicházejí na řadu až ve chvíli, kdy se rozhodnete pro konkrétní řešení.
Zastupuji. Jsem vázaný zástupce — jednám na účet instituce, kterou zastupuji, a pracuji s její nabídkou. Kterou, vám řeknu hned na první schůzce. Zápis v registru České národní banky si můžete ověřit podle mého IČO.
Minimálně jednou ročně na revizi plánu. A kdykoli se vám změní život — nová práce, dítě, dědictví, prodej firmy. Mezi schůzkami jsem na telefonu.
U vás, online, nebo na místě, které si domluvíme — jak vám to vyhovuje. Osobně se ale potkat musíme; u většiny řešení to ukládá zákon.
Kontakt
Řeknete mi, co právě řešíte. Já vám řeknu, zda a jak vám dokážu pomoci. Bez závazku.
Rád bych věděl, které stránky a nástroje lidé opravdu používají. Měří to Google Analytics a ukládá si k tomu dvě cookies. Bez vašeho souhlasu se měření vůbec nespustí. Co přesně se měří